以色列針對加密資產服務提供商的新的反洗錢（AML）和反恐怖主義融資規則本周生效，但監管機構仍需為銀行發布關於如何處理加密貨幣相關交易的指南。
為當地銀行接受來自加密領域的客戶掃清了道路。
到目前為止，當地銀行在接受與加密貨幣投資相關的存款方面採取了一種臨時性的做法。以色列的加密貨幣倡導者認為，周日生效的新反洗錢法規是在國家層面為銀行制定全面指導方針的第一步。
「我們希望這一命令將大大減少加密貨幣用戶和投資者遇到的轉賬阻斷和拒絕提供銀行服務的情況，並為該領域的投資者、用戶和公司創造更好的氛圍，」 以色列加密貨幣交易所Bits of Gold首席執行官Youval Rouach在一份書面聲明中表示。
以色列今年一直在採取一些政策措施來控制當地的加密貨幣市場，從提出嚴格的加密貨幣交易稅收報告要求到命令該國的保險和投資機構證明任何與比特幣有關的投資。
期待已久的反洗錢法規是該國資本市場、保險和儲蓄管理局以及司法部的共同努力，並遵循金融行動特別工作組（FATF）為加密貨幣資產制定的准則。
「這是一個里程碑，將加密貨幣轉變為可供公民和各類企業使用的堅實的金融工具。以色列加密貨幣交易所Bit2C的首席執行官兼聯合創始人Eli Bejerano在談到反洗錢執法令時說：「一旦數字貨幣受到監管，機會將是無限的。」
新的反洗錢規則包括識別和驗證加密貨幣接收者，對加密貨幣公司的報告要求，並制定了基於風險的方法來處理洗錢問題。本月早些時候，以色列資本市場管理局發布了一份關於所有金融服務提供商（包括銀行）應如何去執行反洗錢規則的通知草案。
根據以色列司法部周日的聲明，「這項規定是對反洗錢令規定的補充，旨在指導受監督機構實施基於風險的方法來處理洗錢風險和恐怖主義融資。」
以色列銀行如何處理加密貨幣
周日，一家當地媒體報道，新的反洗錢規則將允許以色列銀行接受加密貨幣交易的存款或利潤，而不會「違反反洗錢立法」。
但據以色列最大投資機構之一的數字資產部門Altshuler Shaham Horizon的首席執行官Ilan Sterk稱，11月14日生效的新反洗錢法規僅適用於加密貨幣服務提供商。
「另一方面，銀行要接受以色列銀行的銀行監督員的監督，所以新法規不會自動適用於他們，」 Sterk在一份書面聲明中說。
Rouach澄清說，加密貨幣持有者已經能夠在以色列銀行存入源自數字貨幣交易的資金。
「問題是，不同的用戶曾因為各種原因而被凍結賬戶，」 Rouach說。
Bejerano證實了這一點，他說以色列銀行執行自己的政策，這些政策可能「在不同的分行或不同的客戶之間有所不同」。
Sterk補充說，目前許多投資者甚至無法購買加密貨幣，因為一些銀行阻止銀行向數字資產服務提供商轉賬。
以色列加密媒體平台CryptoJungle的創始人Ben Samocha甚至說，當地銀行系統已經成為不斷增長的以色列加密貨幣市場的「大麻煩」。
Samocha說：「銀行的政策基本上使每個加密貨幣持有者都成為不法行為的嫌疑人，盡管他們幾乎都是有着干淨記錄的誠實納稅人。」
Samocha還管理着CryptoTalks，這是一個以色列的加密貨幣Facebook小組，在去年積累了近3萬名關注者，他說他知道在一些情況下，人們選擇不購買加密貨幣，僅僅是因為他們不想給銀行帶來麻煩。
但Samocha、Bejerano、Sterk和Rouach都證實，以色列銀行已經表示，到今年年底，它將為銀行發布關於如何處理加密貨幣的指南。
「因此，加密貨幣玩家需要再等一等，以便了解他們如何在以色列當地銀行存入投資利潤，」 Sterk說。（CoinDesk）
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