由美聯儲主導的史無前例的財政和貨幣刺激舉措再過去一段時間激發了加密投資熱潮，但隨着近期加息討論的升溫，以及多國加強了加密貨幣的監管，加密市場普遍下跌，截止發稿，比特幣跌破56000美元，以太坊跌破4000美元。
自2020年下半年以來的加密繁榮與美聯儲息息相關。寬松的貨幣政策通常會助長金融繁榮，而現在的政策格外寬松。美聯儲過去一年一直將利率維持在接近零的水平，並暗示至少在兩年內不會改變。由此帶來了包括加密在內的資本債券市場的繁榮發展。然後持續寬松帶來的通脹問題不得不解決。
數據顯示，美國上月通脹率觸及30年高點，路透分析師表示，美國通脹將至少在2024年之前維持在美聯儲目標上方。在全球供應鏈中斷和就業市場急劇改善的情況下，美聯儲和大多數主要央行一樣，預計會盡早採取行動。分析師將加息25個基點的時間預期提前一個季度至2022年第四季度，在2023年一二季度再進行兩次加息，到2023年年底加息至1.25%-1.5%。
此外，11月16日消息，美聯儲兩位前聯儲主席表示，為了控制通脹，美聯儲可能不得不加息至3%甚至更高。美聯儲埃文斯也表示，明年可能開始加息；加息也可能在2023年開始，這將取決於通貨膨脹。 9月份美聯儲的經濟預測有點過時。對2022年貨幣政策調整持更加開放的態度。
目前加息預期的升溫主要受到通脹上行的影響。若美國通脹水平繼續快速上漲，或將在一定程度上促使美聯儲收緊超寬松貨幣政策乃至提前開始加息。而加息的升溫也自然會影響到因寬松政策帶來的加密繁榮。不過，靴子尚未落地，加密投資者們後續應持續關注美聯儲對於美國通脹走勢的判斷。
隨着加密繁榮而來的泡沫價格、技術破壞、信用風險等問題也頻繁出現，各國監管由此提上日程。
11月17日，美國聯合經濟委員會（JEC）主席Don Beyer表示，加密貨幣市場波動加劇或數字銀行擠兌可能會擾亂更多的主流金融機構，如養老基金或共同基金。由於 金融欺詐、黑客攻擊和市場操縱，基礎資產引起了消費者保護的擔憂。
另據兩位熟悉情況的消息人士透露，印度方面也計劃加強對加密貨幣的監管，以阻止投資者持有加密貨幣。盡管該國政府不太可能落實此前有關禁止私人數字貨幣的計劃，但取而代之的是，將只允許那些已經得到政府預先批準的產品在交易所上市和交易，而這是一個故意的繁瑣過程。消息人士說：「只有當代幣得到政府批准後才能進行交易，否則持有或交易可能會受到處罰。」據悉，政府的目標是在本月開始的議會會議上引入並通過一項加密貨幣法。
中國方面，持續整治虛擬貨幣「挖礦」和交易活動。此外，11月17日消息，吉爾吉斯斯坦當局發現並關閉了該國北部Issyk-Ata地區Druzhba的一個大型加密礦場，查獲了2500台礦機。執法官員聲稱非法挖礦設施對國家電網造成「巨大破壞」，他們仍在估計損失，並確定采礦硬件是否合法進口到該國，該數據中心在溫室中運行，由外國人運營。該委員會補充說，還在試圖確定涉及該事件的所有個人。
相關措施還包括政府方面的征稅監管，阿根廷計劃對提供加密貨幣交易服務的公司徵收0.6%的稅。此外，韓國國民議會下屬的一個小組委員會在11月15日再次討論了推遲徵收加密稅的問題。經過反復討論，對加密交易收益徵收20%稅的提案將於明年初生效，而不是2023年。
值得一提的是，盡管加密貨幣市場目前下行調整。但英國數字資產經紀商GlobalBlock表示，這可能是暫時的。GlobalBlock銷售交易員Freddie Evans表示，此次回調歸因於一系列因素，包括近期美元指數的走強，以及美國的基建法案尋求對加密貨幣更嚴格的監管。然而，仍有多個技術指標表明，目前加密貨幣的牛市尚未結束，因此這種持續的回調可能不會持續太久。
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